Πολιτική Κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) – AngelSpin Casino

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (εφεξής «Πολιτική AML») περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το AngelSpin Casino (domain: angelspincasino.gr) για την πρόληψη, ανίχνευση και αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων. Η Πολιτική AML εφαρμόζεται σε όλους τους πελάτες, συναλλαγές και υπηρεσίες που παρέχονται από την εταιρεία Fruitopia Limited (εφεξής «η Εταιρεία», «εμείς/μας»).

Χρησιμοποιώντας τον ιστότοπο και τις υπηρεσίες μας, συμφωνείτε να συμμορφώνεστε με την παρούσα Πολιτική AML, καθώς και με τους Όρους και Προϋποθέσεις και την Πολιτική Απορρήτου.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Στόχος μας είναι να μειώσουμε τον κίνδυνο:

νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες,
χρηματοδότησης τρομοκρατίας,
απάτης, κλοπής ταυτότητας και κατάχρησης μεθόδων πληρωμής,
κατάχρησης μπόνους και χειραγώγησης συναλλαγών,
συμμετοχής ανηλίκων ή προσώπων που ενεργούν για λογαριασμό τρίτων.

2. Ρυθμιστικό πλαίσιο και άδεια

Η Εταιρεία λειτουργεί με άδεια Comoros (AOFA). Παράλληλα, εφαρμόζουμε διαδικασίες σύμφωνα με τις βέλτιστες πρακτικές συμμόρφωσης AML/CTF, συμπεριλαμβανομένης της προσέγγισης «βάσει κινδύνου» (risk-based approach), ώστε οι έλεγχοι να είναι ανάλογοι του κινδύνου που παρουσιάζει ο κάθε πελάτης ή/και συναλλαγή.

3. Ορισμοί (ενδεικτικά)

AML/CTF: Μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης τρομοκρατίας.
KYC (Know Your Customer): Διαδικασίες ταυτοποίησης/επαλήθευσης πελάτη.
EDD (Enhanced Due Diligence): Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια για περιπτώσεις υψηλού κινδύνου.
PEP: Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο.
Πραγματικός δικαιούχος: Το πρόσωπο που τελικά κατέχει ή/και ελέγχει τον λογαριασμό/κεφάλαια.

4. Ταυτοποίηση και επαλήθευση πελατών (KYC)

Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας οποτεδήποτε, ιδίως όταν:

δημιουργείται νέος λογαριασμός,
ζητείται ανάληψη,
εντοπίζονται ασυνήθιστα μοτίβα παιχνιδιού ή συναλλαγών,
υπάρχει υποψία απάτης, κατάχρησης μπόνους, chargeback ή χρήσης τρίτου,
απαιτείται από εσωτερικούς κανόνες κινδύνου ή/και κανονιστικές υποχρεώσεις.

Η επαλήθευση μπορεί να περιλαμβάνει (ενδεικτικά):

Απόδειξη ταυτότητας: διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης (εν ισχύ).
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο ή επίσημη αλληλογραφία (πρόσφατη).
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: στοιχεία κάρτας (π.χ. με απόκρυψη μέρους του αριθμού), screenshot/βεβαίωση του παρόχου ή άλλα στοιχεία που αποδεικνύουν νόμιμη κατοχή.
Έλεγχος ηλικίας: επιβεβαίωση ότι ο πελάτης είναι άνω του ελάχιστου επιτρεπτού ορίου ηλικίας.

Σε ορισμένες περιπτώσεις, ενδέχεται να ζητηθούν πρόσθετα έγγραφα ή πληροφορίες, όπως πηγή κεφαλαίων/πηγή πλούτου, επαγγελματική κατάσταση ή δήλωση πραγματικού δικαιούχου.

5. Πηγή κεφαλαίων και πηγή πλούτου (SoF/SoW)

Για την προστασία της πλατφόρμας και σύμφωνα με την προσέγγιση βάσει κινδύνου, ενδέχεται να ζητήσουμε τεκμηρίωση για:

Πηγή κεφαλαίων (Source of Funds): από πού προέρχονται τα χρήματα που χρησιμοποιούνται για κατάθεση/παιχνίδι (π.χ. μισθός, επιχειρηματικά έσοδα).
Πηγή πλούτου (Source of Wealth): πώς αποκτήθηκε συνολικά ο πλούτος (π.χ. μακροχρόνια εργασία, πώληση περιουσιακού στοιχείου).

Η μη παροχή επαρκούς τεκμηρίωσης μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμούς λογαριασμού ή/και καθυστέρηση/απόρριψη συναλλαγών.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς (Transaction & behavior monitoring)

Χρησιμοποιούμε χειροκίνητους και/ή αυτοματοποιημένους ελέγχους για τον εντοπισμό ύποπτων μοτίβων, όπως ενδεικτικά:

ασυνήθιστη δραστηριότητα κατάθεσης/ανάληψης ή συχνές αλλαγές μεθόδων πληρωμής,
δομημένες συναλλαγές (smurfing) με σκοπό την αποφυγή ελέγχων,
ασυμφωνία μεταξύ στοιχείων πελάτη και συμπεριφοράς συναλλαγών,
χρήση πολλαπλών λογαριασμών ή κοινών στοιχείων (διεύθυνση IP/συσκευή/μέθοδοι πληρωμής),
μοτίβα που υποδεικνύουν «επικάλυψη» κεφαλαίων μέσω παιχνιδιού με ελάχιστο ρίσκο,
ενδείξεις κλεμμένων στοιχείων πληρωμής ή τρίτης χρήσης.

7. Πολιτική πληρωμών, αναλήψεων και μέθοδος επιστροφής χρημάτων

Για λόγους AML και πρόληψης απάτης:

Μπορεί να απαιτήσουμε οι αναλήψεις να πραγματοποιούνται προς την ίδια μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση, όπου αυτό είναι εφικτό.
Διατηρούμε το δικαίωμα να αρνηθούμε ή να ακυρώσουμε συναλλαγές που συνδέονται με ύποπτη δραστηριότητα.
Ενδέχεται να εφαρμόζονται όρια ανάληψης σύμφωνα με τους κανόνες μας. Ενδεικτικά, το αναφερόμενο όριο ανάληψης μπορεί να είναι έως C$18.000 ανά μήνα (ανάλογα με τους ισχύοντες Όρους και τις επαληθεύσεις).

Διαθέσιμες μέθοδοι πληρωμής μπορεί να περιλαμβάνουν: Mastercard, VISA, Interac. Ορισμένες μέθοδοι ενδέχεται να απαιτούν πρόσθετους ελέγχους επαλήθευσης.

8. Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEPs) και λίστες κυρώσεων

Διενεργούμε ελέγχους, όπου ενδείκνυται, για:

PEPs και συγγενικά/στενά συνδεδεμένα πρόσωπα,
διεθνείς λίστες κυρώσεων και περιορισμών,
αρνητική δημοσιότητα (adverse media), στο μέτρο που είναι εύλογο και αναλογικό.

Εάν ένας πελάτης ταξινομηθεί ως υψηλού κινδύνου, μπορεί να εφαρμοστεί Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD), συμπεριλαμβανομένων πρόσθετων ερωτήσεων και τεκμηρίωσης.

9. Απαγόρευση χρήσης τρίτων και πολλαπλών λογαριασμών

Ο λογαριασμός στο AngelSpin Casino είναι προσωπικός. Απαγορεύεται:

η χρήση λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο,
η δημιουργία πολλαπλών λογαριασμών,
η κατάθεση/ανάληψη μέσω μεθόδου πληρωμής που δεν ανήκει στον κάτοχο του λογαριασμού.

Παραβάσεις μπορεί να οδηγήσουν σε έλεγχο AML, ακύρωση μπόνους, περιορισμό ή κλείσιμο λογαριασμού, σύμφωνα με τους ισχύοντες Όρους.

10. Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας και συνεργασία με αρχές

Όταν προκύπτουν ενδείξεις νομιμοποίησης εσόδων, απάτης ή άλλης παράνομης δραστηριότητας, διατηρούμε το δικαίωμα να:

αναστείλουμε ή περιορίσουμε προσωρινά τον λογαριασμό,
παγώσουμε συναλλαγές εν αναμονή ελέγχου,
ζητήσουμε πρόσθετα στοιχεία KYC/SoF/SoW,
προβούμε σε αναφορές προς αρμόδιες αρχές/φορείς, όπου απαιτείται ή κρίνεται αναγκαίο.

Ενδέχεται να μην είμαστε σε θέση να ενημερώσουμε τον πελάτη ότι έχει υποβληθεί αναφορά ή ότι διεξάγεται σχετικός έλεγχος, όπου αυτό απαγορεύεται ή περιορίζεται από το εφαρμοστέο πλαίσιο (αρχή μη γνωστοποίησης / «tipping-off»).

11. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία που σχετίζονται με:

ταυτοποίηση/επαλήθευση πελατών (KYC),
συναλλαγές καταθέσεων/αναλήψεων,
εσωτερικές αξιολογήσεις κινδύνου και ελέγχους συμμόρφωσης,
επικοινωνίες που σχετίζονται με AML.

Η διάρκεια τήρησης καθορίζεται από τις επιχειρησιακές ανάγκες και τις ισχύουσες κανονιστικές/νομικές υποχρεώσεις. Η επεξεργασία δεδομένων πραγματοποιείται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας.

12. Προστασία δεδομένων και εμπιστευτικότητα

Τα δεδομένα που συλλέγονται για σκοπούς AML χρησιμοποιούνται για την επαλήθευση ταυτότητας, τη διαχείριση κινδύνου και την πρόληψη/ανίχνευση παράνομης δραστηριότητας. Ενδέχεται να κοινοποιηθούν σε παρόχους επαλήθευσης, χρηματοπιστωτικούς εταίρους ή/και αρμόδιες αρχές, όταν αυτό είναι αναγκαίο και νόμιμο.

13. Εκπαίδευση, έλεγχοι και εσωτερική διακυβέρνηση

Εφαρμόζουμε εσωτερικές διαδικασίες για την αξιολόγηση κινδύνου και τη συμμόρφωση, συμπεριλαμβανομένων περιοδικών αναθεωρήσεων και ελέγχων. Το προσωπικό που εμπλέκεται σε διαδικασίες KYC/AML λαμβάνει κατάλληλη ενημέρωση/καθοδήγηση με βάση τον ρόλο του.

14. Συνέπειες μη συμμόρφωσης

Εάν δεν παρέχετε τα ζητούμενα στοιχεία ή εάν εντοπιστεί παραβίαση της παρούσας Πολιτικής AML, ενδέχεται να:

καθυστερήσουμε ή απορρίψουμε ανάληψη,
περιορίσουμε λειτουργίες λογαριασμού,
αναστείλουμε ή κλείσουμε τον λογαριασμό,
ακυρώσουμε προωθητικές ενέργειες/μπόνους που σχετίζονται με κατάχρηση,
λάβουμε άλλα εύλογα μέτρα για την προστασία της πλατφόρμας και τη συμμόρφωση.

15. Αλλαγές στην Πολιτική

Μπορούμε να ενημερώνουμε την παρούσα Πολιτική AML κατά καιρούς. Η επικαιροποιημένη έκδοση θα αναρτάται στον ιστότοπο του AngelSpin Casino με ενημερωμένη ημερομηνία.

16. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML ή τη διαδικασία επαλήθευσης, παρακαλούμε επικοινωνήστε με την υποστήριξη πελατών μέσω των διαθέσιμων καναλιών στον ιστότοπο angelspincasino.gr.

Σημείωση: Η παρούσα σελίδα παρέχεται για ενημερωτικούς σκοπούς και λειτουργεί συμπληρωματικά προς τους Όρους και Προϋποθέσεις και την Πολιτική Απορρήτου.